Sichere IT- und KI-Lösungen für Banken und Versicherungen
Die Finanzbranche steht unter hohem Innovations- und Regulierungsdruck. Steigende Kundenerwartungen, neue Wettbewerber sowie Vorgaben durch BAIT, DORA, MaRisk und DSGVO erfordern IT-Lösungen, die zugleich leistungsfähig, sicher und auditierbar sind.
Wir begleiten Banken und Finanzdienstleister bei dieser Transformation – mit einem klaren Fokus auf stabile IT-Grundlagen und den kontrollierten Einsatz von Künstlicher Intelligenz. Unser Ansatz verbindet Technologie, Compliance und messbaren Business Value.
Im Folgenden zeigen wir Ihnen konkrete Use Cases aus der Praxis – klar getrennt nach IT-Fundamenten und KI-Anwendungen. Wählen Sie den Bereich, der für Ihre aktuelle Herausforderung den größten Hebel bietet:
Dennis Tölzer, Markus Lau
Senior Managers Solutions & Sales
Team Finance
OPITZ CONSULTING Software
Welche Use Cases bringen Sie weiter?
Termin anfragen, um Use Cases zu besprechenRaus aus dem Regulatorik-Dschungel – rein in die digitale Klarheit
KI-Lösungen für intelligente Compliance in der Finance-Branche: Buchen Sie ein kostenfreies, halbtägiges Orientierungsgespräch mit uns – und erfahren Sie, wie Sie regulatorische Dokumentation einfacher, konsistenter und sicherer gestalten.
Sicher & compliant: IT-Grundlagen für Banken und Versicherungen
Digitale Services, offene Schnittstellen und neue Geschäftsmodelle erfordern eine stabile, sichere und regulatorisch konforme IT-Basis. In diesem Bereich zeigen wir Use Cases, mit denen Banken ihre IT-Landschaften modernisieren, Sicherheits- und Compliance-Anforderungen erfüllen und den zuverlässigen Betrieb geschäftskritischer Systeme sicherstellen.
Customer Onboarding & digitale Banking Journeys
Wie reibungslos ist Ihre digitale Kontoeröffnung wirklich – aus Sicht Ihrer Kunden?
Medienbrüche, manuelle Zwischenschritte und lange Wartezeiten führen zu Frustration und hohen Abbruchquoten bei Kontoeröffnungen oder Kreditanträgen.
Unsere Lösung:
Wir digitalisieren die gesamte Kundenreise – von eSignatur und VideoIdent über Self-Service-Portale bis zur nahtlosen Integration in die Kernbankensysteme. Prozesse werden automatisiert, regulatorische Vorgaben zuverlässig erfüllt.
Ihr Vorteil:
- Reibungslose Abläufe für Kunden und Mitarbeitende
- Kürzere Durchlaufzeiten und weniger Abbrüche
- Höhere Kundenzufriedenheit und geringere Kosten
- BAIT- und eIDAS-konforme, auditierbare Prozesse
API-Security & Identity Management für PSD2 & DORA
Wie stellen Sie sicher, dass alle API-Zugriffe klar geregelt, sicher und auditierbar sind?
Offene APIs sind essenziell für Partner- und FinTech-Anbindungen. Ohne zentrale Sicherheitsmechanismen entstehen unklare Zugriffsrechte, Sicherheitsrisiken und regulatorische Lücken.
Unsere Lösung:
Wir implementieren ein API-Gateway mit standardisiertem Identity & Access Management (OAuth2, OpenID Connect). Zugriffe werden zentral gesteuert, abgesichert und vollständig dokumentiert.
Ihr Vorteil:
- Compliance-sichere API-Landschaft (PSD2, DORA, BAIT)
- Zentrale Kontrolle über Rollen und Zugriffsrechte
- Lückenlose Nachvollziehbarkeit aller API-Zugriffe
- Zukunftsfähige Architektur für Partner-Ökosysteme
Secrets-Management & Compliance-Logging
Wissen Sie jederzeit, wo Ihre Zugangsdaten liegen – und wer darauf zugreift?
Verstreute Passwörter, Zertifikate und Zugriffsschlüssel erschweren Transparenz, erhöhen Sicherheitsrisiken und machen Compliance-Nachweise aufwendig.
Unsere Lösung:
Mit zentralem Secrets-Management (z. B. Azure Key Vault oder HashiCorp Vault) schaffen wir klare Richtlinien, automatisierte Rotation und vollständiges Logging aller Zugriffe.
Ihr Vorteil:
- Zentrale, transparente Verwaltung aller Secrets
- Auditfähige Protokollierung und automatisierte Rotation
- Reduzierte Risiken durch kompromittierte Zugangsdaten Einheitliche
- Sicherheitsstandards in der gesamten IT
Testdaten-Management & sichere Entwicklungsumgebungen
Wie sicher sind Ihre Entwicklungs- und Testumgebungen in Bezug auf Kundendaten?
Produktive Kundendaten werden häufig in Entwicklungs- und Testsystemen genutzt – mit erheblichen Datenschutzrisiken und potenziellen Audit-Findings.
Unsere Lösung:
Wir etablieren automatisierte Verfahren zur Anonymisierung, Pseudonymisierung und Generierung synthetischer Testdaten – konform mit DSGVO, BAIT und MaRisk.
Ihr Vorteil:
- Keine echten Kundendaten mehr in Dev- und Testumgebungen
- Deutlich reduzierte Datenschutz- und Compliance-Risiken
- Hohe Datenqualität für realistische Testszenarien
- Nachweisbare Sicherheit für interne und externe Prüfungen
Observability & kontinuierliches Monitoring
Wie früh erkennen Sie kritische Störungen – bevor Ihre Kunden es tun?
Fragmentierte Monitoring-Lösungen verhindern einen Gesamtüberblick. Probleme werden spät erkannt, Ursachenanalysen dauern lange.
Unsere Lösung:
Wir implementieren moderne Observability-Stacks (z. B. OpenTelemetry, Grafana, Azure Monitor) mit End-to-End-Tracing, Echtzeit-Alerts und zentralem Monitoring.
Ihr Vorteil:
- Frühzeitige Erkennung kritischer Störungen
- Schnellere Reaktionszeiten und Fehleranalyse
- Hohe Stabilität für kundenkritische Prozesse
- Transparenz über komplexe Systemlandschaften
KI-Use-Cases für Finance – automatisiert & souverän
Künstliche Intelligenz bietet enormes Potenzial für Effizienz, Qualität und Transparenz in Banken. Entscheidend ist jedoch der kontrollierte Einsatz: ohne Datenschutzrisiken, mit klarer Governance und messbarem Nutzen. Die folgenden Use Cases zeigen, wie KI im Finanzumfeld praxisnah Mehrwert schafft.
Know your Customer (KYC) / Dokumentenprüfung automatisieren
Wie lange dauert aktuell Ihre KYC-Dokumentenprüfung – und wie viele Anträge gehen unterwegs verloren?
Ausweise, Gehaltsnachweise oder Handelsregisterauszüge werden häufig noch manuell geprüft. Das führt zu langen Bearbeitungszeiten, Fehlern und hohen Abbruchquoten.
Unsere Lösung:
Mit Azure Document AI und lernenden Modellen automatisieren wir die Erkennung, Extraktion und Validierung relevanter Felder und integrieren die Ergebnisse direkt in Ihre Bankensysteme – DSGVO- und BAIT-konform.
Ihr Vorteil:
- Deutlich schnellere Onboarding-Prozesse
- Weniger manuelle Prüfungen und geringere Fehlerquote
- Höhere Conversion und bessere Customer Experience
- Auditierbare, regulatorisch sichere Verarbeitung
Lightweight Fraud Detection (Proof of Concept)
Wie können Sie moderne Betrugserkennung testen, ohne gleich ein Großprojekt zu starten?
Viele Fraud-Initiativen scheitern an Komplexität, langen Laufzeiten oder unklarer Wirtschaftlichkeit – trotz wachsendem Bedarf.
Unsere Lösung:
Wir entwickeln einen schlanken Proof of Concept auf Basis moderner ML-Modelle, mit klar definierten KPIs und minimalem Initialaufwand.
Ihr Vorteil:
- Schnelle Machbarkeitsbewertung
- Messbarer Nutzen anhand realer Daten
- Fundierte Entscheidungsgrundlage für Skalierung
- Geringes Risiko und transparente Kosten
Policy-Copilot (interne GenAI / RAG-Lösung)
Wie nutzen Sie GenAI produktiv – ohne Datenschutzrisiken und Kontrollverlust?
GenAI ist attraktiv, aber im Finanzumfeld oft durch Sicherheits- und Compliance-Bedenken blockiert.
Unsere Lösung:
Wir entwickeln einen internen Policy-Copiloten auf Basis einer RAG-Architektur, der ausschließlich interne Dokumente nutzt und vollständig kontrolliert betrieben wird.
Ihr Vorteil:
- Sicherer Einstieg in GenAI ohne Kundendaten
- Schnellere Informations- und Entscheidungsprozesse
- Vollständig auditierbare Architektur
- Skalierbare Basis für weitere KI-Anwendungen
Audit Transparency Assistant (KI-gestützter Audit Pilot)
Wie transparent und effizient sind Ihre Audit-Prozesse heute wirklich?
Auditinformationen sind verteilt, manuelle Zusammenstellungen aufwendig und Compliance-Nachweise schwer nachvollziehbar.
Unsere Lösung:
Wir entwickeln einen KI-gestützten Audit Transparency Assistant, der relevante Dokumente bündelt, Zusammenhänge erkennt und Auditoren sowie Fachbereiche unterstützt.
Ihr Vorteil:
- Mehr Transparenz in Audit-Vorbereitung und -Durchführung
- Deutlich geringerer manueller Aufwand
- Schnellere Identifikation von Risiken und Abweichungen
- Idealer Einstieg in KI-gestützte Compliance-Prozesse
Warum wir der richtige Partner für Ihre digitale Transformation in der Finanzbranche sind
Ob Modernisierung, Automatisierung oder Compliance – komplexe Herausforderungen brauchen erfahrene Partner, die Technologie verstehen und die Sprache der Finanzwelt sprechen. Wir verbinden technologische Exzellenz mit Branchenkompetenz und Umsetzungsstärke.
Unsere Stärken auf einen Blick:
- Technologiekompetenz: Über 20 Jahre Erfahrung in Softwareentwicklung, Cloud, Data und Security – wir bringen bewährte Expertise in Ihre Projekte.
- Finance-Fokus: Lösungen, die regulatorische Anforderungen wie DSGVO, BAIT oder DORA zuverlässig erfüllen.
- Pragmatische Umsetzung: Von Proof of Concept über Pilotprojekte bis hin zum produktiven Rollout – wir liefern schnell sichtbare Ergebnisse und echten Mehrwert.
Lassen Sie uns über Ihre Herausforderungen sprechen – gemeinsam finden wir den Ansatz, der Sie in Ihrer Branche voranbringt.
Markus Lau, Senior Manager Sales
Stabilität sichern, Zukunft gestalten
IT-Modernisierung
Viele Finanz- und Versicherungsinstitute arbeiten mit gewachsenen IT-Landschaften, die schwer zu warten sind und heutigen Anforderungen nicht mehr genügen. Mit einem bewährten Vorgehensmodell helfen wir Ihnen, Ihre Bestandsanwendungen schrittweise und sicher zu modernisieren – von der Architektur über die Technologieauswahl bis zur Integration in den laufenden Betrieb.
Unsere Stärke liegt in der nahtlosen Verbindung von Alt und Neu: Wir entwickeln moderne Systemkomponenten, automatisieren Deployments und Migrationen und schaffen flexible Schnittstellen für zukünftige Erweiterungen. Dabei achten wir besonders auf Compliance, Interoperabilität und Business Continuity – damit Ihre Teams auch während des Umbaus stabil weiterarbeiten können.
Effizienz steigern, Potenziale heben
KI-Lösungen
Ob Betrugserkennung, Schadensregulierung oder Kundenkommunikation – in nahezu jedem Geschäftsbereich entstehen datengetriebene Herausforderungen, die sich mit Künstlicher Intelligenz effizienter und präziser lösen lassen. Wir begleiten Sie von der strategischen Identifikation sinnvoller Einsatzfelder über die Entwicklung passgenauer KI-Modelle bis zur sicheren Integration in Ihre Prozesse und Systeme.
Dabei steht der geschäftliche Mehrwert stets im Fokus: Unsere Lösungen zielen darauf ab, echte Entlastung zu schaffen – durch Automatisierung repetitiver Aufgaben, verbesserte Entscheidungsunterstützung oder personalisierte Kundenservices. Gleichzeitig sorgen wir für Transparenz, Datensicherheit und nachvollziehbare Ergebnisse – gerade in einem regulierten Umfeld wie der Finanz- und Versicherungswirtschaft ein Muss.
Kontrolle behalten, regulatorisch sicher handeln
Digitale Souveränität
Cloud-Nutzung, internationale Partner, vernetzte Services – all das erhöht die Abhängigkeit von Drittanbietern und wirft Fragen nach der Souveränität über eigene Daten und Systeme auf. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre digitale Infrastruktur so zu gestalten, dass Sie jederzeit die Kontrolle behalten – technisch, organisatorisch und rechtlich.
Ob Private-Cloud-Architektur, souveräne Datenräume oder Multi-Cloud-Strategie mit Exit-Szenarien: Wir entwickeln mit Ihnen individuelle Lösungen, die nicht nur den Anforderungen der Aufsicht (z. B. DORA, NIS2, MaRisk) entsprechen, sondern auch Ihre unternehmerische Handlungsfreiheit sichern. So schaffen Sie die Grundlage für digitale Geschäftsmodelle mit Substanz – vertrauenswürdig, rechtskonform und zukunftssicher.
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